ETF 투자 입문 - 초보가 알아야 할 ETF 종류와 매매법
ETF의 뜻과 장점, 초보에게 맞는 ETF 종류 선택법과 매매 전략을 정리합니다
ETF란 무엇인가
ETF는 Exchange Traded Fund, 상장지수펀드입니다. 쉽게 말하면 여러 종목을 묶어놓은 바구니를 주식처럼 사고파는 겁니다. 삼성전자 한 종목만 사는 게 아니라 코스피200에 포함된 200개 종목을 한꺼번에 사는 효과를 낼 수 있습니다.
개별 종목 투자는 그 회사에 문제가 생기면 큰 손실을 볼 수 있습니다. ETF는 여러 종목에 분산되어 있으니 한 종목이 빠져도 전체 영향은 제한적입니다. 투자 초보가 개별 종목 고르기 어려울 때 ETF로 시장 전체에 투자하는 건 합리적인 선택입니다.
ETF 종류와 특징
| 종류 | 추종 대상 | 예시 | 특징 |
|---|---|---|---|
| 지수 ETF | 코스피200, S&P500 등 | KODEX 200, TIGER S&P500 | 시장 평균 수익률 추종 |
| 섹터 ETF | 반도체, 2차전지 등 | KODEX 반도체, TIGER 2차전지 | 특정 산업에 집중 투자 |
| 레버리지 ETF | 지수 x2배 | KODEX 레버리지 | 수익도 2배, 손실도 2배 |
| 인버스 ETF | 지수 반대 방향 | KODEX 인버스 | 하락장에서 수익 |
| 채권 ETF | 국채, 회사채 등 | KODEX 국채10년 | 안정적 이자 수익 |
초보라면 지수 ETF부터 시작하세요. KODEX 200이나 TIGER S&P500 같은 ETF는 시장 전체 흐름을 따라가기 때문에 개별 종목 분석 없이도 투자할 수 있습니다. 섹터 ETF는 특정 산업에 확신이 있을 때 선택하면 됩니다.
좋은 ETF 고르는 기준
같은 지수를 추종하는 ETF가 여러 개 있을 수 있습니다. 이때 뭘 기준으로 골라야 할까요?
- 운용보수 - 연 0.05%와 0.5%는 장기로 보면 큰 차이입니다. 같은 지수를 추종한다면 보수가 낮은 걸 고르세요.
- 거래량 - 거래량이 적으면 원하는 가격에 사고팔기 어렵습니다. 일 거래대금 10억 원 이상인 ETF를 권장합니다.
- 추적오차 - ETF가 실제 지수와 얼마나 정확히 연동되는지를 보여줍니다. 추적오차가 작을수록 좋습니다.
- 순자산규모 - 규모가 큰 ETF가 상장폐지 위험이 낮고 유동성도 좋습니다. 최소 500억 원 이상을 추천합니다.
ETF 매매 전략
적립식 투자 - 매월 일정 금액을 지수 ETF에 투자하는 방법입니다. 시점을 분산하기 때문에 고점에 몰빵하는 위험을 줄입니다. S&P500 ETF를 매월 50만 원씩 사는 전략이 대표적입니다.
섹터 로테이션 - 경기 사이클에 따라 유망한 섹터 ETF로 갈아타는 전략입니다. 경기 회복기에는 경기 민감주 ETF, 침체기에는 필수소비재나 채권 ETF로 이동합니다.
단기 매매 - 레버리지, 인버스 ETF를 활용한 단기 방향성 베팅입니다. 지수의 방향을 예측하고 당일이나 2~3일 내 매매합니다. 오늘의단타에서 제공하는 시장 분석을 참고하면 ETF 단기 매매의 방향 판단에 도움이 됩니다.
ETF 투자 시 주의사항
ETF라고 무조건 안전한 건 아닙니다. 섹터 ETF는 해당 산업이 부진하면 크게 빠질 수 있고, 해외 ETF는 환율 변동 리스크도 있습니다.
합성 ETF는 실물 주식을 보유하지 않고 스왑 계약으로 수익률을 복제합니다. 거래 상대방 리스크가 있으니 가급적 실물 복제 ETF를 선택하세요. ETF 상품명에 합성이라고 표기되어 있으니 확인할 수 있습니다.
또 ETF에서 발생하는 분배금(배당)은 과세 대상입니다. 국내 주식형 ETF의 매매차익은 비과세이지만, 해외 ETF나 채권형 ETF는 매매차익에도 15.4% 배당소득세가 부과됩니다. 세금 구조를 미리 파악하고 투자하세요.
